Geldwäscheprävention und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite legen wir offen, welche AML-Pflichten wir erfüllen, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und wie Ihr Verifizierungsprozess Schritt für Schritt abläuft.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Syndicate Casino wird von Hollycorn N.V. betrieben und verfügt über die Lizenz Nummer 8048/JAZ2019-000050 der Regulierungsbehörde Curaçao (Antillephone). Mit dieser Lizenz übernehmen wir die gesetzlichen Pflichten zur Geldwäscheprävention unserer Lizenzjurisdiktion. Unser AML-Programm wird seit der Gründung 2018 kontinuierlich weiterentwickelt und von der Geschäftsleitung verantwortet.

Konkret bedeutet das: Wir führen eine risikobasierte Kundenprüfung (Know Your Customer) durch, überwachen laufend Ein- und Auszahlungen, gleichen Spielerdaten mit Sanktionslisten und PEP-Verzeichnissen ab und melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzaufsicht. Niemand darf unsere Plattform nutzen, um illegal erworbenes Geld zu waschen, Terrorismus zu finanzieren oder Dritte zu betrügen.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfungsstufen

Wir verifizieren Sie gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten gegen verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch. Zusätzliche Prüfungen erfolgen, wenn Sie bestimmte Einzahlungsschwellen überschreiten, ungewöhnliche Zahlungsmuster zeigen oder ein Sicherheitsrisiko erkannt wird.

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung reichen Sie folgende Nachweise ein:

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Meldezettel oder Versorgerrechnung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte, bei dem die mittleren Ziffern verdeckt sind, oder Kontoauszug Ihrer Zahlungsmethode

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Ablauf

Die Verifizierung läuft vollständig über Ihr Spielerkonto und dauert in der Regel weniger als 48 Stunden. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie im Spielerkonto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments.
• Laden Sie Vorder- und Rückseite beziehungsweise das komplette Dokument als Foto oder Scan hoch.
• Unsere Systeme prüfen automatisch Lesbarkeit, Format und Echtheitsmerkmale.
• Unser Compliance-Team nimmt die manuelle Endprüfung vor, in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen können Sie Dokumente direkt nachreichen.

Bearbeitung und Datenschutz

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über eine SSL-Verbindung. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, die an die Vertraulichkeit gebunden sind. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Pflichten unserer Lizenzjurisdiktion dies ausdrücklich verlangen.

Warum wir die Herkunft erfragen

Bei deutlich erhöhten Einzahlungen, Auszahlungen oberhalb bestimmter Beträge oder Spiel- und Zahlungsmustern, die nicht zu Ihrem Profil passen, fordern wir einen Herkunftsnachweis an. Das ist keine Misstrauensbekundung gegen Sie als Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Spielbetriebe gilt.

Mit dem Nachweis stellen wir sicher, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel:

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Steuerbescheid oder jährliche Kontoabrechnung
• Verkaufsnachweis einer Immobilie oder Kontoauszug nach einer Erbschaft oder Schenkung
• Nachweis über Gewinne aus anderen legalen Quellen

Transaktionsprüfung und Auszahlungslimits

Was wir prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Prüfung. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit auf dieselbe Zahlungsmethode, über die auch die Einzahlung getätigt wurde. So stellen wir sicher, dass das Geld dorthin zurückfließt, woher es stammt. Auffällige Muster wie das Aufteilen größerer Beträge in viele kleine Einzahlungen, häufiger Methodenwechsel ohne erkennbaren Grund oder Einzahlungen kurz vor der Auszahlung ohne nennenswertes Spielgeschehen lösen eine manuelle Prüfung aus. In einem solchen Fall melden wir uns bei Ihnen, bevor wir Maßnahmen ergreifen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, setzen wir die Auszahlung aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Neue Einzahlungen können eingeschränkt werden, und bei anhaltender Nichtkooperation sperren wir das Konto vorübergehend. Ihre bisherigen Gewinne bleiben dabei selbstverständlich erhalten und werden nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.

Anders sieht es aus, wenn wir gefälschte Dokumente, Identitätsmissbrauch oder falsche Angaben feststellen. In diesem Fall kündigen wir die Geschäftsbeziehung fristlos. Auszahlungen sind erst nach abschließender Klärung möglich; bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug erstatten wir Meldung an die zuständigen Behörden und halten betroffene Beträge bis zu deren Entscheidung zurück.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzjurisdiktion und ermöglicht es den Behörden, bei Bedarf Ermittlungen lückenlos nachzuvollziehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten sicher, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen.

Sie können jederzeit eine Kopie der bei uns hinterlegten Dokumente anfordern. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die manuelle Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Automatische Vorabprüfungen erfolgen sofort nach dem Upload, sodass Sie den Status jederzeit in Ihrem Spielerkonto verfolgen können.

Kann ich einzahlen und spielen, bevor ich verifiziert bin?

Ja. Einzahlung und Spielen sind vor der Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung müssen Sie die vollständige Identitätsprüfung in jedem Fall durchlaufen, da dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Warum brauche ich einen Nachweis meiner Zahlungsmethode?

Wir müssen sicherstellen, dass die verwendete Karte oder das Wallet tatsächlich auf Ihren Namen läuft. Das verhindert Auszahlungen an Dritte und schützt Sie vor Identitätsmissbrauch.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, ausschließlich vom Compliance-Personal eingesehen und mindestens fünf Jahre aufbewahrt. Danach erfolgt eine sichere Löschung, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.